まずはお気軽に資料請求・ご相談ください
「SBIラップ×（クロス）投資信託相談プラザ」では、
IFAが資産運用に対するお客さまの考え方、運用の目的などをヒアリングし、「リスク許容度」を分析。
リスク許容度に応じて、8つのグローバル資産に分散投資する5つの運用スタイルから、
お客さまに合ったおすすめの運用プランをご提案します。
• どの資産にどれだけ投資を行うべきか、自分で判断する自信がない
• 状況に応じてメンテナンス（リバランス等）を行うことが難しい
• 毎日が忙しく、資産運用にかける時間や気持ちに余裕がない 等
資産運用のお悩みに対して、プロが個別にサポートします。
資産運用に対する考え方・目的をお伺いし、運用開始時の当初運用金額、毎月の積立額、おすすめの運用スタイルを選定のうえ、「運用プラン」をご提案します。
無限に存在するポートフォリオから、伝統的な運用アルゴリズムを用いて最も期待リターンが高いポートフォリオで運用を行います。
マーケットの状況に応じて定期的に投資先や運用のバランスなどを見直し自動でリバランスします。
担当者による定期的な運用報告に加え、お客さまのご意向や状況の変化をお伺いしながら、お客さまのライフステージに合わせて見直しのご相談など、対面ならではのサービスをご提供します。
リスクの度合いに応じて用意された5つの運用スタイルの中から1つのスタイルを選択のうえ、運用を行います。
スタイルは途中で変更可能です。変更手数料もかかりません。
※円グラフはパンフレット作成時に算出した投資比率であり、実際の投資配分とは異なる場合があります。
※資金動向や市場動向等によっては、上記のような運用ができない場合があります。
最適な投資配分で運用を開始したとしても、その後の相場変動の影響を受けて、投資配分は徐々に変化していくことが想定されます。
例えば、株式だけが大きく値上がりした場合、ポートフォリオに占める株式の比率が高まることによって、当初の想定より株式のリスクが大きくなり、ポートフォリオ全体のリスクも高まります。
そのため、SBIラップ×投資信託相談プラザでは、各運用スタイルにおいて最適な投資配分を維持するために、毎月「リバランス」を実施し、リスクをコントロールします。
※グラフはイメージであり、手数料や税金等は考慮していません。
※SBIラップ×投資信託相談プラザの実際の投資比率を示すものではありません。
専用の投資信託を通じて米国上場のETFに投資を行い、以下8種類の資産に分散投資を行います。
※表は横にスクロールできます。
最新の運用状況について詳しく知る
※全て税込
※本表は2022年12月22日付の目論見書の情報をもとに記載しています。
※実質的な信託報酬は、目安であり投資対象とするETFの投資状況等により変動します。また、市場環境等によっては、実質的な信託報酬の合計額が0.37％を超えることがあります。
※解約時の信託財産留保額も発生しません。
| 費用内訳 |
お客さまにご負担いただく費用は以下①～③の合計となります。 ①手数料：年率1.21％ ②投資対象ファンドの信託報酬：年率0.1606％ ③投資対象ファンドを通じて投資するETF の経費率：年率0.030％～ 0.480％ ※①・②は税込表示となります。 ※①は投資運用業者であるFOLIO が受領し、当社は当社がお客さまに対して行う当サービスに関するコンサルティング及びアフターフォロー等にかかわる対価として、FOLIOから当該手数料の一部（年率0.495％（税込））を受領します。 ※ご負担いただく費用およびリスク情報につきましては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をご確認ください。 |
|---|---|
| お支払方法 |
原則として、毎月1日から月末日までの日次報酬額を合計した金額（月次報酬額）が、その月の最終営業日の前営業日に、お客さまのSBIラップ口座の現金部分から自動的に差し引かれます。 月中に減額あるいは解約をされた場合は、当月1日から約定日時点の日次報酬額を合計 した金額が、投資信託の売却金額から自動的に差し引かれます。 |
「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことを指します。なお、信託報酬は、全ての投資対象ファンドにおいて一律に0.1606%（年率・税込）となります。また、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%～0.480%（年率）の範囲内に収まります。
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ご利用にあたっては、当社経由で開設したSBI証券口座または、お手持ちのSBI証券口座のコース変更が必要になります。
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SBIラップ×投資信託相談プラザは、お客さまとFOLIO（投資運用業者）との間で締結する投資一任契約に基づき、
「おまかせ」で資産運用を行うことができるサービスです。
• 投資信託相談プラザは株式会社Fanが運営しています。
• 投資信託相談プラザは、投資一任契約締結の媒介を行うとともに、資産運用に関するコンサルティングサービスをご提供します。
• SBI証券に証券総合口座を開設していただいたうえで、ラップ口座を開設し当該口座にて運用を行います。（既にSBI証券総合口座を開設済みである場合は、ラップ口座の開設のみ）
2015年12月に独立系オンライン証券会社として設立され、2021年8月末よりSBIグループに参画（SBIホールディングス株式会社の連結子会社）。個人投資家向けのサービスとして「テーマ投資」「おまかせ投資」「FOLIO ROBO PRO」を提供。2021年1月より、 「4RAP」という名称で、 金融機関向けに一任運用の基盤システムSaaS 事業を開始。多くの金融機関がより豊かな一任運用サービスを提供可能になるようにシステム開発・提供を行う。「Keep Innovating The Financial Industry」というミッションのもと、金融の世界の課題を解決するサービスを提供していくことを目指す。
2023年3月末時点
| 事業内容： | 第一種金融商品取引業、投資運用業（金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第2983号） |
|---|---|
| 加入協会： | 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会 |
| 代表者 ： | 代表取締役CEO 甲斐真一郎 |
| 資本金 ： | 141億2万6,106円（資本剰余金含む） |
なぜ相談は無料なのですか？
お客さまが取引の際に支払う手数料の一部を、報酬として証券会社より受け取りますので、別途相談料はかかりません。
※取引内容によりネット手数料とは異なる手数料が適用される場合がございます。
どのような相談ができますか？
「SBIラップ×投資信託相談プラザ」に関するご相談はもちろん、お客さまの資産形成・資産運用全般に関してご相談いただくことができます。現在保有されている商品の見通しや資産の配分見直し、資産運用をはじめるにあたっての商品選択のポイント、退職金での資産運用方法等、何でもお気軽にご相談ください。
1回の相談時間はどのくらいですか？
お時間は約90分頂戴しておりますが、お客さまからのご質問内容が多い場合は90分を過ぎることもございます。お時間に余裕を持ってご相談いただければと思います。
無料相談に持って行くものはありますか？
現在保有されている商品があれば、商品名や金額（投資信託の場合は口数でも可）がわかる書面やメモ等お持ちいただいております。
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