運用コース診断後、お客様からご意向を伺い、
IFAがお客様に最適なプランをご紹介します。
運用開始後は楽天証券があなたの代わりに運用するので、
「何に」「どのくらい」「どのタイミングで」等は全ておまかせ。
あなたの考え方や目的に合わせた資産運用を、
楽天証券とIFAがトータルでサポートします。
楽天IFAラップは、楽天証券があなたに代わって投資を行うサービスです。運用コース診断結果をふまえ、IFAがお客様に最適な運用コースを無料で案内します。口座の開設もIFAと行いますので安心です。
「何に」「どのくらい」「どのタイミングで」
楽天IFAラップなら、楽天証券があなたの代わりに運用するので、こうした悩みは不要です。あなたの考え方や目的に合わせた資産運用が簡単に始められます。
楽天IFAラップなら、年率1.3%未満※の低コスト！
コストを抑えるから安心して続けられます。楽天証券とIFAが、資産運用のパートナーとして、あなたをずっとサポートします。
※固定報酬型の場合
※初期最少投資額は100万円以上です
楽天IFAラップでかかるのは、お預かりしている資産の運用状況に応じた運営・管理費用のみです。運営・管理費用は、お客様の楽天IFAラップの契約資産から定期的に引き落とされるので、手数料を支払うためにわざわざ資金を用意する必要はありません。お客様の資産形成プランに合わせて、2つの手数料体系からご選択いただけます。
毎月、運用資産残高に一定の比率をかけた「固定報酬」をお支払いいただくタイプ
「固定報酬」に加え、一定期間の運用成果に応じた「成功報酬」をお支払いいただくタイプ
市場の動きに連動するインデックスファンドに加え、市場平均より高いリターンの獲得を目的に一部アクティブファンドにも投資を行っています。楽天IFAラップでは、世界で高い実績を誇る運用会社のファンドを厳選して投資を行っています。
楽天IFAラップでは過去のデータだけに頼らず、今後の動向も分析した上で資産配分を決定します。資産配分は、世界最大の年金コンサルティング会社※から助言を受けて楽天証券が決定します。
※「マーサー・インベストメント・ソリューションズ株式会社」年金運用コンサルティングで実績のあるマーサーの日本における資産運用会社
為替は、株式や債券以上に予想が難しく、動きも複雑かつ大きいものです。楽天IFAラップでは、為替リスクをコントロールするため、外貨建て資産についてはヘッジコストを注視しつつ「為替ヘッジあり」と「為替ヘッジなし」の投資信託の資産配分比率を調整します。
運用コース診断結果とお客様からのヒアリングを基にIFAが最適と思われる運用コースをご紹介します。ご自身の投資目的にあった運用コースをご選択ください。資産残高や運用状況はパソコンやスマートフォン等から24時間いつでも確認が可能です。
公正中立な立場から、お客様に資産運用のアドバイスを行う
金融のプロフェッショナル。それがIFAです。
100人のお客様がいれば、100通りの資産運用ニーズがあります。
IFAは金融機関や運用会社から完全に独立しているため、
販売会社の戦略や思惑に左右されることなく、お客様にとって最も適切なご提案が可能です。
お客様のニーズをしっかり見極め、それに合ったプランを提案します。
まずは13の質問項目をご入力ください。また、お客様の投資目的や予定資金、ご年齢などを教えてください。
診断内容をもとに、お客様に最適と思われる運用コースをご紹介します。
また、改めて楽天IFAラップやIFAサービスの内容等についても詳しくご説明します。
その他、お持ちの株式や投資信託などに関するお悩み等もご相談いただけます。
※相談料等は一切発生いたしません。
※IFAラップご購入には、楽天証券IFAコースのご契約が必要になります。
運用コースの選択と、当社サービスにご納得をいただければ、当社を通じて楽天証券に口座開設をしていただきます。
既に口座をお持ちの方は、お取引コースの変更をしていただきます。
お客様と楽天証券との間で投資一任契約を取り交わします。
この契約により、楽天IFAラップに係る投資判断や投資信託の売買等の権限がお客様から楽天証券へ一任されます。
ご契約された運用コースに従って、楽天証券がお客さまからお預かりした資産の運用を行います。
日々刻々と変化する投資環境の変化にも対応しながら、資産配分の見直しを行います。
四半期に一回、お客様の運用状況が記載された「四半期運用報告書」をお届けします。
また随時WEB上でも運用状況をご確認いただくことができます。
また、お客様専属のIFAが定期的に市況に応じたアドバイスを行います。
お客様向け勉強会やセミナーのご紹介等もご希望に応じて行います。
※定期的なアドバイス等に関しても、相談料等は一切発生いたしません。
楽天IFAラップは投資一任契約に基づき、楽天証券がお客様に代わって資産運用のご提案から実際の運用・定期報告や見直しまで行う総合的な資産運用サービスです。
一方のラップ型ファンド（投資信託）とは、金融機関が売り出している投資信託の１つです。
楽天IFAラップもラップ型ファンドも、様々な投資対象に分散投資する点は共通していますが、ラップ型ファンド（投資信託）はパッケージ商品であり、お客様に合わせて投資対象が設定されるわけではありません。
楽天IFAラップはお客様の投資スタイルに合わせて提供する「サービス」であるのに対し、ラップ型ファンドはお客様に提供する「商品」だという違いがあります。
楽天IFAラップの契約期間は１契約期間・原則１年間で自動更新します。（初年度は「契約締結日」から起算して契約締結日の属する月を含む12回目の応当月の月末日まで、以降は前契約期間に続く１年間を契約期間とします。）
一般NISA、ジュニアNISA、つみたてNISAの非課税枠で楽天IFAラップを契約することはできません。
楽天IFAラップでは、投資対象とする投資信託の分配金は原則、楽天IFAラップ内において全て再投資されます。
運用開始日の翌月末以降、増額・減額が可能です。
増額・減額ともに１万円以上１円単位でお申し込みいただけます。
なお、契約資産が100万円を下回る減額は受付できませんのであらかじめご了承ください。
運用開始日の翌月末以降は、いつでも解約することができます。
最低申込金額である100万円を下回った場合でも投資一任契約にもとづく運用は継続されます。ただし、時価評価額が楽天証券指定の金額（10万円）を下回り、運用の継続が困難と判断された場合には、楽天証券の判断で、全資産を売却した上で返金し、契約を解除する場合があります。
楽天IFAラップは、様々な投資信託を組み合わせて運用を行いますので、元本が保証されているものではありません。
すでに特定口座をお持ちのお客様は、楽天IFAラップの新規契約をお申込みの際に特定口座での運用をお選びいただけます。（一般口座を選択することも可能です。）
まだ特定口座をお持ちでないお客様が特定口座での運用を希望される場合は、新規契約のお申込みの前に特定口座の開設手続きを行ってください。
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