CASE.8
投資をするのは初めてなので、どうしたらいいのか教えてほしい！
友人から投資で資産が増えている、という話を聞いて投資に興味を持ち始めた。
ネットでもよく見かけるNISAやiDeCo。始めたいけどよくわからない。
詳しく教えてほしい。
H様のプロフィール
- 40代女性
- 一般企業に勤める夫と小学生の子供が2人いる主婦
- 金融資産は約800万。預貯金500万円と保険300万円（個人年金保険、学資保険など）
- 友人が投資を始めたと聞いて調べてみると、銀行に預けているだけでは資産は増えないということに改めて気づく
- 投資はしたことがないので、まずは何から始めたらいいのか教えてほしい
H様のご希望
- NISAとiDeCoを始めたい。
- 保有している金融資産全体を見直して、無理のない運用をしてみたい。
ご提案内容
H様の知識や経験をもとに、NISAやiDeCo以外にも株式や投資信託についてご案内。
H様の現状と将来像を把握したうえで、老後の資金を形成するためにつみたてNISAの運用を開始。
そのほか、安定的に運用できる債券の購入の提案をしました。
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見直し前
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見直し後
- 現金
- 保険
- 債券
- 投信つみたて用現金
- 外資建て年金保険
保険については、既にお持ちの保険は見直しの必要がなかったためそのまま継続して、新たに外貨建ての年金保険をご提案しました。
H様からひと言
投資のことは何もわからずリスクについても不安でしたが、理解するまで丁寧に説明していただきました。
また、保険の見直しの判断もしていただいて助かりました。
資産形成の第一歩としてサポートしてくれ、心強い存在となりました。
