保険と投資のバランス診断

[ 投資信託相談プラザ ]

こんなお悩みを解決！

5分でできるかんたんバランス診断

5分でできるかんたんバランス診断

さまざまな保険がありますが、目的に合った
保険設計ができているかが大切です。
ライフステージごとに必要な保障は変わります。
不要な保障がないかチェックしましょう。
積立投資するには、税制面でメリットがある制度もありますので、上手に活用しましょう！

まずは無料で相談

「入るお金」を増やし、
「出ていくお金」を減らす。
資産運用の観点で保険を見直してみませんか？

5分でできるかんたんバランス診断

保険の「もしも」と「ため」を見直し、
保障は最低限、節税効果は最大限にしながら、
老後に2,000万円を備えるための
モデルケースを紹介いたします。

生命保険の内訳

・個人年金保険　10,000円

・医療保険・がん保険　3,000円

ワンポイント

独身のうちは死亡保障よりも、病気やケガによる医療費や収入が低下した場合の備えとして医療保険を中心とした保険選びがお勧めです。
老後に備えて、保険料控除での節税効果のある個人年金保険と、つみたてNISAを始めましょう。
生命保険の内訳

・個人年金保険　10,000円

・収入保障保険　3,000円

・医療保険・がん保険　7,000円（ご夫婦）

ワンポイント

お子様がいる家庭では世帯主に万が一があった場合の経済的な備えとして、医療保障に加えて死亡保障を準備する必要があります。
老後に備えて、保険料控除での節税効果のある個人年金保険と、つみたてNISAを始めましょう。
さらに、iDeCoも加えるのがおすすめです。

あなたをサポートするのは、保険会社での
業務経験と資産運用の知識をもった専門家。
ライフプランにあわせて適切な提案をいたします。

谷山泰彦

外資系生命保険会社に約10年間在籍。保険だけではなく、総合的なコンサルティングを行いたいという思いと共にIFAに転身。現在は金融全般の知識を活かし、資産形成・教育資金・相続対策など幅広い提案を行う。
山下友里

地元静岡の銀行に勤めた後、「お客様の生涯をともに歩むパートナー」を目指しIFAに。ライフプランをもとにしたゴールベースの資産運用や将来に向けた資産形成、保険の見直しを専門分野とし、全国のお客様に日々提案を行う。
森田周平

自治体での税務担当や保険ショップでの保険提案など、税務・保険分野で20年以上の業務経験を持つ。お客様の資産運用に自らの経験を役立てたいと、IFAに転身。資産運用、保険、税務、相続など幅広い提案を行う。

複数の金融機関から選択

特定の証券会社、保険会社に限定せず、
複数の中からあなたにぴったりの商品を
提案いたします。

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長期的なお付き合い

お客さま専属のアドバイザーが担当するため、長期的なお付き合いができます。途中での担当変更もありません。
複合的な視点でご提案

保険、証券、住宅ローンなど様々な商品を扱っているから、複合的な視点でお客さまにぴったりのご提案が可能です。
ご相談は何度でも無料！

お客さまから相談料をいただくことは一切ございません。どんなお悩みでもお気軽にご相談ください。

相談予約
オンライン相談
プランのご提案
お申込みサポート
アフターフォロー

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相談は無料ですか？

はい、無料でご相談いただけます。
当社は金融商品仲介業者および保険代理店のため、提携先の証券会社・保険会社より報酬を頂戴しております。
そのためお客様から直接代金をいただくことはございません。
また、無理なご契約をすすめることもございませんので、安心してご相談いただければと思います。
1回の相談時間はどれくらいですか？

お客様のご相談内容によりますが、おおよそ60〜90分になります。
ご都合に合わせて柔軟に対応いたしますので、ご希望がございましたらご予約の際にお知らせください。
相談したらいろいろ勧誘されそうで不安です。

無理な勧誘は一切ございませんので、安心してご相談いただければと思います。
現在加入されている保険の保障内容や、保有されている金融商品を伺った上でより良い商品があればご提案はいたしますが、変更の必要がなければそのまま継続をおすすめするケースもございます。
他の保険会社の商品に加入していますが、相談はできますか？

はい、もちろん可能です。
ご相談の際に現在加入されている保険の証書等をお持ちいただけましたら、保険内容の説明や、必要に応じて新たな保険をご提案させていただきます。
保険の知識が全くありません。新規加入でも相談できますか？

はい、保険の新規加入もお気軽にご相談ください。
保険のことを全くわからなくても大丈夫です。
「何のために保険が必要なのか？」ということからしっかり説明させていただき、必要性をご納得いただいた上でご提案をさせていただきます。
老後に備えた投資資金捻出のため保険料を見直したいのですが、相談できますか？

はい、もちろん可能です。
当店でもiDeCo（個人型確定拠出年金）やつみたてNISAを始めたい、毎月の積立額を無理のない範囲で増やしたい、と言ったご相談が増えております。
そういったお客さまに、保険や投資に充てる資金をどのように配分するべきかアドバイスさせていただいております。
ぜひお気軽にご相談ください。

投資信託相談プラザとは？

投資信託の専門家が、最適な商品を一緒に考える相談窓口です。「これから資産運用や資産形成を始めたい」「保有している金融商品について相談したい」そんなご希望を持つより多くの方が、気軽に専門家に相談できる場所を作りたい。そんな想いから、相談専門店「投資信託相談プラザ」を展開しています。

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IFAについて

IFA（独立系投資アドバイザー）は、公正中立な立場から、お客様に資産運用のアドバイスを行う金融のプロフェッショナル。
金融機関や運用会社から完全に独立しているため、販売会社の戦略や思惑に左右されることなく、お客様にとって最も適切なご提案が可能です。

店舗詳細

ご不明点などは、お気軽にお問い合わせください。

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※当社の生命保険募集人は、保険契約の締結にあたり保険会社の承諾を必要とする媒介の権限のみが認められており、契約締結の代理権や告知受領権はありません。保険契約の申込をされる際は、ご契約のしおり、約款、重要事項説明書（契約概要・注意喚起情報）、契約締結前交付書面等の書面を十分にご確認くださいますようお願い申し上げます。また、変額保険には運用リスク等のリスク、外貨建て保険には為替リスク等のリスクがございます。リスクや手数料等の重要事項をよくご確認ください。

※当社で取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。商品毎に手数料等及びリスクは異なりますので、詳細につきましては、当該商品等の金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。