三浦さまのプロフィール
- 【年齢・性別】30代 男性
- 【家族構成】既婚（子無し）
- 【ご職業】会社員
- 【投資経験】あり（5年）※不動産投資
- 【ご相談時の保有資産】約1,000万円
※プライバシー保護のため、氏名は仮名とし、内容を一部調整しています。
ご相談内容
不動産の家賃収入を得ていますが、 さらにこのお金を投資して運用したいと考えています。毎月一定額の収入が見込まれるので、積立投資をしていきたいと思っています。
三浦さまのご希望
- ・家賃収入で行える範囲での資金を使い、長期にわたった資産運用を希望。
- ・年齢的に多少のリスクをとった商品に投資して、10％程度の利回りを得たい。
ご提案内容
三浦さまの問題意識としては、現状の不動産投資だけでは将来にわたる資産形成は不安という点と、資産運用を始めたいが、適切なアドバイスをくれる人（会社）がいないという点が挙げられました。
三浦さまの目標に沿った資産配分を目指し、下記の通り見直し提案を行いました。
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見直し前
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見直し後
- 国内株式
- 国内債券
- 外国債券(先進国)
- 外国債券(新興国)
- 国内REIT
- 円預金
ご提案のポイント
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(1) 「貯めるだけ」から「増やす」仕組みへの転換
家賃収入がすべて預貯金に回っていた現状を見直し、一部を将来に向けた運用に振り分けるご提案をしました。不動産以外の金融資産も組み合わせることで、将来への不安を軽減し、バランスの良い資産形成を目指しています。
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(2) 理想のリターンと現実的なバランスの調整
「利回り10%」という当初のご希望に対し、過度なリスクを抑えつつ着実な成長を目指せる「7%前後」のプランをご案内しました。国内株式や先進国債券の比率を高めることで、攻めの姿勢を保ちながらも地に足のついた構成に整えています。
三浦さまより ご感想
最初は少し疑心暗鬼な部分もありましたが、ただ提案を受けるだけでなく、その理由についても納得がいくまで時間をかけて丁寧に説明してもらえました。
こちらの質問にも専門用語をなるべく使わず分かりやすく答えてくれたので、ここなら信頼して任せられると感じ、妻の資産運用についてもあわせて検討し始めることにしました。
担当アドバイザー
道谷昌弘
大学卒業後、大手証券会社に入社。国内営業部門にて法人・個人の資産運用アドバイスを行う。8年間勤めたのち退社し、より中立的なアドバイスができるIFA（独立系投資アドバイザー）に転身。現在は富山を拠点に、全国各地のお客様に幅広くコンサルティングを行いながら、お客様にとって本当に良い商品提案を日々追求している。
不動産投資だけでは解消しきれない将来の不安に寄り添い、客観的なデータに基づいたプランを整えました。ご家族の将来まで見据えた大切な一歩をサポートできたことを、とても嬉しく思います。
これからも一番身近な相談窓口として、長く歩みを支えてまいります。