井上さまのプロフィール
- 【年齢・性別】40代 女性
- 【家族構成】既婚・子2人（小学生）
- 【ご職業】専業主婦
- 【投資経験】なし
- 【ご相談時の保有資産】約800万円
※プライバシー保護のため、氏名は仮名とし、内容を一部調整しています。
ご相談内容
友人が投資で資産を増やしているという話を聞き、資産運用に関心を持つようになりました。
自分でもインターネットなどで「NISA」や「iDeCo」について調べてみたものの、制度の仕組みや自分に合った始め方が分からず、具体的な一歩を踏み出せずにいます。
井上さまのご希望
- ・投資の経験がないため、NISAやiDeCoの基礎から「自分に合った活用法」を詳しく知りたい
- ・現在保有している預貯金や保険など、金融資産全体を一度見直したい
- ・知識がない状態でも安心して取り組める、無理のない運用の進め方を提案してほしい
ご提案内容
資産運用が初めてという井上さまのご不安に配慮し、まずはNISAやiDeCoといった制度の仕組みを基礎から丁寧にご説明しました。
そのうえで、現在お持ちの預貯金や保険の状況をふまえ、無理のない範囲で着実に資産を育てるためのプランを作成しました。
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見直し前
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見直し後
- その他 投資信託
- 国内債券
- 円預金
- 保険
- 外資建て年金保険
ご提案のポイント
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(1) 「NISA」を活用した老後資金づくり
将来の安心に向けた第一歩として、税制メリットのある「NISA」を活用した投資信託の運用を開始しました。長期・分散投資を基本に、日々の値動きに一喜一憂せず、ご自身のペースでコツコツと積み立てていく仕組みを整えています。
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(2) リスクを抑えた債券運用の組み合わせ
初めての運用でも落ち着いて継続できるよう、比較的安定した値動きが期待できる「債券」をポートフォリオに組み込みました。株式や投資信託だけでなく、守りの資産を合わせることで、家計全体のバランスを保っています。
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(3) 既存の保険を活かしたプラスアルファの備え
現在ご加入の保険は、見直しの必要がない優良な内容であったためそのまま継続し、不足している部分にのみ「外貨建て年金保険」を新たに追加しました。大切な保障は守りつつ、将来の受取額を底上げするための工夫を凝らしています。
井上さまより ご感想
投資の知識がなくリスクも不安でしたが、納得できるまで丁寧に説明してくださり、安心して一歩を踏み出すことができました。
自分では判断が難しい保険の見直しについても的確なアドバイスをいただき、大変助かりました。資産形成のパートナーとして、これからも相談していきたい心強い存在です。
担当アドバイザー
道谷昌弘
大学卒業後、大手証券会社に入社。国内営業部門にて法人・個人の資産運用アドバイスを行う。8年間勤めたのち退社し、より中立的なアドバイスができるIFA（独立系投資アドバイザー）に転身。現在は富山を拠点に、全国各地のお客様に幅広くコンサルティングを行いながら、お客様にとって本当に良い商品提案を日々追求している。
「何から始めたらいいか分からない」というご不安に寄り添い、基礎知識の共有から丁寧に進めさせていただきました。
まずは無理のない範囲で、NISAやiDeCoといった身近な制度からスタートしています。これから資産運用の経験を積み重ねていく井上さまを、引き続き全力でサポートしてまいります。