運用成果が悪く、資産が目減りしたため見直すべきか？

投資信託を幾つか保有しているが、ほぼ全ての商品がマイナスとなってしまった。今までは分配金も支払われていたので、そのままでもいいかと思っていたが分配金の支払額も減り、このままでいいのか不安になった。

A様が保有している有価証券は、ハイリスク・ハイリターン商品の割合が高く、為替の影響を受けやすい商品構成でした。ヒアリングを行い、A様ご自身リスク商品を保有しているという認識が薄く、担当者の説明を鵜呑みにし商品選択をしていたということもわかりました。
A様の目標に沿った資産配分を目指し、弊社にてポートフォリオ分析を行い、下記のように見直し提案を行いました。

外国REIT・外国株式への投資をゼロにし、国内債券や為替ヘッジ型の外国債券を中心とした資産配分へ変更しました。国内株式・国内REITも組入れることで、分配金や利回りも重視しています。

証券会社から毎日届く基準価格のお知らせメールで一喜一憂していたが、相談して気持ちが楽になった。もちろん投資をする以上リスクがあるのは承知の上だが、いつでも気軽に相談できる関係をもてるようになったことは私にとっては大きい。