IFA（資産運用アドバイザー）とは？
公正中立な立場から、
お客様に資産運用のアドバイスを行う
金融のプロフェッショナル。
100人のお客様がいれば、100通りの資産運用ニーズがあります。
IFAは金融機関や運用会社から完全に独立しているため、販売会社の戦略や思惑に左右されることなく、お客様にとって最も適切なご提案が可能です。また、転勤などの異動もないため、お客様と「一生涯」というスパンで長期的な関係を築くことができます。
IFAの必要性は？
金融先進国である欧米では、個人への金融商品の販売ではIFAが重要な役割を担っており、その有意性から弁護士や税理士と並ぶ地位を確立しています。
行動経済学によると、人は合理的に行動しようと思っていても、その時々の感情に左右され、当初の目的に反した行動をしてしまうことがあります。信頼できるIFAを見つけることで、適切なアドバイスとサポートを得られ、目標達成が期待できます。
このようなことでお困りでは
ありませんか？
- 金融機関のお勧め商品を買ったのに損失が出ている
- 現在、投資信託で運用しているが不安を感じている
- 外貨に興味はあるが何に投資していいかわからない
- リスクを抑えた資産運用について知りたい
- これから老後に向けた資産運用を始めたい
Fanが選ばれる理由
アフターフォローで
継続的にサポート
定期的に市況に応じたアドバイスを、電話や訪問等で行います。また、お客様向け勉強会やセミナーのご案内、メールマガジンの配信などもご希望に応じて行わせていただきます。
相談料は無料
お客様が証券会社に支払う手数料の一部を証券会社から報酬として受け取りますので、相談料などの費用をお客様から直接頂くことは一切ありません。
ご提案サービス例
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楽天証券認定アドバイザー
当社は楽天証券の認定アドバイザーです。楽天証券でのお取引全般をサポートさせていただきます。
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IFA限定の外資建て債券
IFAのみがご提案可能な外貨建て債券をご案内いたします。
詳細はご相談ください。※掲載銘柄は一例です。※市場環境により、商品をご提供できない場合があります。また、実際の販売をお約束するものではありません。※該当債券の買付をされる際は、事前に該当銘柄の「外国証券情報」を書面でご確認いただくことが必要です。※既発債券のお取引では、別途経過利子相当額のお支払いが必要となることがあります。※繰上償還可能な商品に記載の残存年数及び参考利回りは､初回コール日に繰上償還される前提で算出したものです。
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楽天IFAラップ
「何に」「どのくらい」「どのタイミングで」等は全てお任せ。あなたの意向に合った資産運用を、楽天証券とIFAがトータルでサポートします。（詳細はこちら）
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その他様々なご提案が可能です
株式、投資信託、債券、保険、不動産、相続など、あなたの大切な資産に関するお悩みに中立的・包括的にお応えいたします。
お客様の声
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50代 女性
証券会社はハードルが高く、なかなか始めることができませんでした。FanのIFAは、ライフプランに沿った最適な運用方法を教えていただけるので、すごく助かりました。 -
60代 男性
今までは証券会社の担当者にお任せしていましたが、手数料が高いことに気づきネット証券をスタート。投資信託相談プラザのようにネット証券の相談ができる場所があるのは驚きでした。 -
50代 男性
金融機関に退職金の相談をしていましたがどこもセールス色が強く悩んでいました。IFAはファイナンシャルゴールを重視したご提案をいただけるので納得した上で資産形成ができます。 -
60代 女性
株式や投資信託を自己流で選んでいましたが、間違った方法だったと気づかされました。雑誌やネットだけでは分からない、実践的なお話を伺うことができてとても参考になりました。
訪問・来店にて私たちが承ります
あなたをサポートするのは個人富裕層の資産運用経験が豊富なIFA。
数々の経験の中から、あなたに合った的確な資産運用アドバイスをご提供いたします。
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尾口 紘一Hirokazu Oguchi
株式会社Fan 代表取締役／IFA
大学卒業後、日興コーディアル証券（現SMBC日興証券）入社。個人富裕層、中小企業経営者等を中心に1,000名以上の資産コンサルティングを経験。2008年にFanを設立。2017年より『投資信託相談プラザ』を全国に展開。一般社団法人ファイナンシャル・アドバイザー協会理事。
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室田 健次Kenji Murota
株式会社Fan 名古屋支店長／IFA
大学卒業後、東海東京証券に入社し、リテール営業を経て会員制サロンのプライベートバンキング業務に従事。証券・保険・不動産・事業承継という多様な視点からのコンサルティングを行う。社長賞・優秀賞など10期連続で受賞。2019年に退職し、顧客ファーストでアドバイスを行えるIFAに転身。
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尾﨑 佳奈Kana Ozaki
株式会社Fan 神戸支店／IFA
大学卒業後、大和証券にて個人富裕層を中心に延べ1,000件以上の資産運用コンサルティングを行う。社内表彰多数取得。より中立的な立場からアドバイスをしたいとの思いで2017年にIFAに転身。自身が代表を務めるFP事務所を大阪に開業し、相続診断士としても活動。
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佐藤 駿介Shunsuke Sato
株式会社Fan 東京支店／IFA
大学卒業後、三菱UFJモルガン・スタンレー証券に入社。三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券に出向し、モルガン・スタンレーウェルスマネジメントの知見を学ぶ。帰任後はファミリーオフィス部にて上場企業創業ファミリー等、企業オーナーを中心に担当。中立的な立場からの提案を実践すべく2021年にFanに入社。
よくあるご質問
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Q.
IFAとは何ですか？
A.
IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、金融機関から独立して活動し、アドバイスを行う資産運用の専門家です。内閣総理大臣の登録を受けて、金融商品取引業者（証券会社等）の業務委託を受け、有価証券の売買等の媒介等を営むことができます。特定の証券会社に勤務をしている訳ではありません。そのため、会社の方針やノルマに縛られずにお客様ファーストなご提案が可能です。
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Q.
なぜ相談は無料なのですか？
A.
お客様が取引の際に支払う手数料の一部を、報酬として証券会社より受け取りますので、別途相談料はかかりません。
※取引内容によりネット手数料とは異なる手数料が適用される場合がございます。 -
Q.
どのような相談ができますか？
A.
お客様の資産形成・資産運用全般に関してご相談いただくことができます。弊社での相談事例とし、現在保有されている商品の見通しや資産の配分見直し、資産運用をはじめるにあたっての商品選択のポイント、退職金での資産運用方法等が挙げられます。
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Q.
1回の相談時間はどのくらいですか？
A.
お時間は約1時間頂戴しておりますが、お客様からのご質問内容が多い場合に関しては、1時間を過ぎることもございますので余裕をもってお約束の時間を頂戴しております。
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Q.
無料相談に持って行くものはありますか？
A.
現在保有されている商品があれば、商品名や金額（投資信託の場合は口数でも可）がわかる書面やメモ等お持ちいただいております。
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Q.
来店相談は可能ですか？
A.
可能です。富山・東京・大阪・神戸三宮・名古屋などに相談窓口を展開。お近くに店舗がある方は来店予約も承っております。
