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ロボアドバイザーやラップサービスとは、投資家に代わって資産運用のアドバイスや運用の手伝いをしてくれるサービスです。「資産運用を始めたいけど、自分で金融商品を選ぶのが難しい」「日中は仕事で忙しく、運用に時間が割けない」という方にピッタリの投資方法として今注目されています。
初めに簡単な設定をしておけば、投資の知識があまりない方でもロボットや資産運用のプロが自動で投資&運用してくれます。ここでは色々なサービスの中から、投資信託相談プラザがオススメするサービスをご紹介します。あなたにぴったりなおまかせ資産運用サービスを見つけてください！
プロの目で厳選したおすすめはこの5つ！
| WealthNavi | THEO | 楽ラップ | 楽天IFAラップ | NNターゲット イヤーラップ |
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|---|---|---|---|---|---|
| 運営会社 | ウェルスナビ | お金のデザイン | 楽天証券 | 楽天証券 | NNIP |
| 初回最少投資額 | 10万円 | 10万円 ※2020年4月改定 |
1万円 ※2020年3月改定 |
100万円 | 100万円 |
| 自動積立 | ○ | ○ | ○ | × | × |
| 積立額 | 月1万円〜 | 月1万円〜 | 月1万円〜 | ー | ー |
| 最大手数料 （税別） |
1% | 1% | 0.65% （固定報酬型） |
1.15% （固定報酬型） |
1.15% |
| 申込・詳細 |  |
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※各運営会社WEBサイトまたは各商品販売用資料より抜粋（2020年4月更新）
ロボアドバイザーNo.1の預かり資産・運用者数*
*一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)（2019年9月末現在）」よりモーニングスター社調べ（2019年12月時点）
運用会社：ウェルスナビ／
初回最少投資額：10万円
| 自動積立 | 積立額 | 最大手数料 （税別） |
投資対象 | 継続利用で 手数料割引 |
運用パターン | ポートフォリオの 見直し |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ○ | 月1万円〜 | 1% | 米国ETF 6~7銘柄 |
○ | 5通り | 半年に1回 |
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WealthNaviは、預かり資産・運用者数No.1*のロボアドバイザーです。
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーで自動化。5つの質問に答えるだけで、一人ひとりにあった運用プランを提案してくれます。
また、株式や債券、金、不動産など、世界中に幅広く投資するこで、リスクを抑えながら運用を行えます。
「これから資産運用をはじめたい」という方におすすめです。
231通りの中から自分専用のポートフォリオで運用
運用会社：お金のデザイン／
初回最少投資額：10万円
| 自動積立 | 積立額 | 最大手数料 （税別） |
投資対象 | 継続利用で 手数料割引 |
運用パターン | ポートフォリオの 見直し |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ○ | 月1万円〜 | 1% | 米国ETF 最大30銘柄以上 |
○ | 231通り | 月に1回 |
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THEOは、株式会社お金のデザインが運用する日本初のロボアドバイザーです。
5つの質問に答えるだけで、年齢や金融資産額などから一人ひとりに合わせた運用プランを231通りの中から設定します。
THEOのポートフォリオは最大30種類以上のETFから構成。世界の国・地域にわたって徹底的な分散投資を行うことでリスク分散を図っています。
WealthNaviと同じく、これから資産形成を始める働く世代におすすめです。
楽天ポイントも投資に利用できる
運用会社：楽天証券／
初回最少投資額：1万円
| 自動積立 | 積立額 | 最大手数料 （税別） |
投資対象 | 継続利用で 手数料割引 |
運用パターン | ポートフォリオの 見直し |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ○ | 月1万円〜 | 0.65% （固定報酬型） |
国内の投資信託 15銘柄 |
ー | 9通り | 3ヵ月に1回 |
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楽ラップは、楽天証券が運用するロボアドバイザーです。手軽に資産形成を始められるよう、1万円から積立投資ができます。
16問の質問に答えるだけで一人ひとりにあった運用コースを提案。商品選択から売買まですべての管理をお任せできるので、運用にかかる時間を有効に活用できます。
また、年率1%未満の低コストというところも魅力の1つです。
IFAがあなたに最適なプランをご提案
運用会社：楽天証券／
初回最少投資額：100万円
| 自動積立 | 積立額 | 最大手数料 （税別） |
投資対象 | 継続利用で 手数料割引 |
運用パターン | ポートフォリオの 見直し |
|---|---|---|---|---|---|---|
| × | ー | 1.15% （固定報酬型） |
国内の投資信託 30銘柄程度 |
ー | 6通り | 3ヵ月に1回 |
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楽天IFAラップは、投資の専門家であるIFAと直接相談しながら資産形成を行う対面型ラップサービスです。
初期投資にかかる金額と手数料が少し高めですが、IFAがお客様からヒアリングを行い、最適な運用プランを提案していきます。
ラップサービスではありますが、「専門家と相談しながら資産運用を行いたい」という方におすすめです。
一人ひとりに合わせて期間を設定
運用会社：NNインベストメント・パートナーズ／
初回最少投資額：100万円
| 自動積立 | 積立額 | 最大手数料 （税別） |
投資対象 | 継続利用で 手数料割引 |
運用パターン | ポートフォリオの 見直し |
|---|---|---|---|---|---|---|
| × | ー | 1.15% | 2つのターゲット リターンファンド |
ー | 3通り | 原則年1回 |
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NNターゲットイヤーラップは、あらかじめ目標とする期間を定めて運用するラップサービスです。
例えば、経過に応じて積極運用から徐々に安定運用に切り替えるような運用もできます。
お客様のニーズやライフイベントの変化に合わせて、運用を継続しながらプランを柔軟に変更することができるため、「ゴールベースをより意識した資産形成をされたい」という方におすすめです。
