老後資金のための資産形成が、大幅にマイナスとなり立て直したい

投資信託を幾つか保有しているが、ほぼ全ての商品がマイナスとなってしまった。今までは分配金も支払われていたので、そのままでもいいかと思っていたが分配金の支払額も減り、このままでいいのか不安になった。

B様自身は安定的な資産運用を行うつもりが、ポートフォリオ分析を行った結果、保有商品の約3分1がリスク商品で構成されていました。そのため、老後資金のための資産が短期間で20％の損失となってしまっていました。
B様の目標に沿った資産配分を目指し、弊社にてポートフォリオ分析を行い、下記のように見直し提案を行いました。

定年までは分配金は不要との申し出もあり、毎月分配金が支払われない米ドル建債券（為替ヘッジあり）の組入れ比率を増やし、過去の実績から約3～4%の利回りを目指す商品構成にて提案し、安定的な運用を目指したポートフォリオになりました。

よくわからないまま購入を重ねてきて、損失も自分の中では大きな金額だったが勉強代と思うことにする。今回、経済指標や過去の分析データ等の資料を見せてもらい、提案いただいたため納得することができた。