IFAに相談することがおすすめな人とは？

IFAとは特定の金融機関に所属していない独立系投資アドバイザーのことをいいます。特定の金融機関に属していないため、中立的な立場からお客様のライフプランに合わせた資産運用のアドバイスができる専門家として注目されています。

この記事では、「私はIFAに資産運用について相談する必要があるの？」「しつこく勧誘されるのでは？」と不安を感じる方へ、IFAとはどんな存在なのか、どんな人が相談したらいいのか詳しく解説していきます。ぜひ参考にしてください。

IFAに相談することがおすすめな人とは

IFAがお役に立てるのはどのようなニーズのある方でしょうか。詳しくみていきましょう。

資産運用の知識が少ない人・経験の浅い人

資産運用について学び始めて日が浅い人や、投資経験の少ない人におすすめです。IFAは、投資の種類・リスクとリターンの関係をはじめとした、基本的な知識についてレクチャーしてくれます。

また、どのような商品を選べば良いのか、自分にはどのような投資手法が合っているのか意見がほしい方にもおすすめです。

まとまったお金を用意したい人

「老後資金を準備したい」「教育費を10年後に用意したい」という方はぜひIFAへご相談ください。

投資信託相談プラザのIFAは、ゴールベース・アプローチという資産運用法を推奨しています。ゴールベース・アプローチとは、将来の目標から逆算して資産運用を行う方法です。

運用成績にとらわれるのではなく、「目標達成の確率が高いか・低いか」「目標達成のためには何が必要か」を重視して資産運用アドバイスを行います。

資産運用の方法に迷っている人

以下のように、資産運用の方法に迷っている人はIFAに相談してみましょう。資産状況や家族構成に基づき、お客様のご要望を丁寧にお伺いし、その上で資産運用のアドバイスを行います。

• まとまったお金を運用したいが、方法を決めかねている
• 複数の金融機関から様々な商品を勧められ、どれを選べば良いか迷っている
• 客観的な視点からアドバイスが欲しい

このまま資産運用をすすめていいのか悩んでいる人

現在保有している資産のポートフォリオの構成に悩んでいる人、見直しを検討している人はIFAに相談してみましょう。リスク許容度を超えた投資をしていたり、ライフプランに合わない保障がついた保険商品に加入しているかもしれません。

一方で、以下のような人は、IFAのアドバイスを受けることに向かないかもしれません。

• 自分で金融商品を選んで運用したい人
• 預貯金のみの運用にこだわる人

自分の投資判断に自信があり、商品選びや売買のタイミングを自分で決めたいという人は、IFAに相談する必要がないかもしれません。

また、預貯金のみの運用にこだわりがあり、金融商品は取り入れるつもりは今後もないという人は、相談するメリットを感じられないかもしれません。

IFAに相談することに不安を感じている方へ

「IFAに相談すると、しつこく勧誘されるのでは？」「商品を売りつけられるだろうから危険」「知識がないのに相談はできない・・・。」と考える人は意外と多いのではないでしょうか？

しつこく勧誘することはありません

たとえば、投資信託相談プラザのセミナーで、個別の商品名をご案内する場合はございますが、勧誘することはございません。お客様が興味を持たれた場合、後日IFAよりご案内・ご説明を行います。

IFAは特定の金融機関や保険会社に所属しているわけではないため、中立的なアドバイスをしてもらえる点もメリットです。

知識がないと相談できないということはありません

「知識がないから、話についていけない。」「よくわからないうちに、ハイリスク商品を勧められるのでは。」と不安になる方はいらっしゃいますが、知識がないと相談できないということはありませんのでご安心ください。投資信託相談プラザでは、お客様の理解度に合わせて、何度でも相談料無料にて対応いたします。

まずは基礎知識を身に付けたいという方には、投資信託相談プラザのセミナーへの参加がおすすめです。こちらの記事では、投資信託相談プラザのセミナーについて詳しく解説しています。ぜひ参考にしてください。

基礎知識を学べる資産運用セミナーをチェック【初心者におすすめ！投資の勉強方法】

相談したい内容をまとめておくといいでしょう

相談する前に、相談したい内容を明確にしておくことはおすすめです。

その理由は、証券会社出身、保険会社出身、銀行出身など、これまでの仕事で得た豊富な知見を活かしてアドバイスをしているIFAも多くいるため、自分の相談したい内容に精通したIFAに相談することができるからです。

ちなみに投資信託相談プラザのIFAについては、さらにIFA同士の横の繋がりがあるため、得意分野を持つIFA同士で意見を交換し合って、より良いアドバイスを提供できるよう努めています。

また、資産運用のアドバイスについてはプロフェッショナルなIFAですが、具体的な税務に関する相談は税理士の業務にあたるため対応できません。

投資信託相談プラザの場合は、不動産、有価証券、現預金をはじめとした資産の相続に関するご相談にも、税務や法律の専門家と連携しながらご対応が可能です。節税対策だけでなく、相続後の有効な資産の活用方法まで、ご相談いただけます。

投資信託相談プラザのIFAへご相談する際の流れ

ここからは、投資信託相談プラザのIFAに相談する際の流れを大まかに確認してみましょう。

STEP①　サービス説明

投資信託相談プラザが提供するIFAアドバイザリーサービスについてのご説明と、弊社が仲介しておりますSBI証券・楽天証券の各コースの説明や手数料等について詳しくご説明いたします。

STEP②　ご意向の整理

お客様の現状やライフプラン、既に保有しておられる株式や投資信託等の資産についてのお悩み、資産のバランスについてヒアリングいたします。

STEP③　現状分析をお伝え

お伺いした内容から資産の全体像を把握し、お客様のライフプラン＝夢・計画を実現するための課題を明確にします。

お客様の状況に応じて、キャッシュフローシミュレーション、バランスシートを作成します。

現在投資信託を保有されているお客様には、今お持ちの商品やポートフォリオに偏りがないか、分析システムにて診断し、わかりやすいレポートにしてご説明いたします。

STEP④　プラン作成

ポートフォリオをご提案します。

STEP⑤　口座開設またはコース変更

弊社サービスにご納得いただければ、業務提携先であるSBI証券または楽天証券へ弊社を通して口座を開設していただきます。既に口座をお持ちの方は、お取引コースの変更をしていただきます。

※WealthNavi口座開設の取次も可能です

STEP⑥　実行支援

商品選択のアドバイスを行い、各種お手続きのサポートも行います。

運用開始後もサポートします

市況変動に一喜一憂することなく、資産を長期間において効率的に運用するためのアドバイスをします。また、ライフプランに変化があった際は、運用計画の修正・提案をします。

お気軽にご相談ください！

投資信託相談プラザのIFAへのご相談は、セミナー後の個別相談会、店舗へのご来店、オンラインにて承っております。継続的なサービスを含め、相談料等は一切いただいておりませんので、どうぞお気軽にご利用ください。